Návod

Doporučené prohlížeče

Některá nestandardní rozšíření do internetových prohlížečů mohou způsobovat konflikty, které mohou vést k narušení funkčnosti aplikace.

Úvodní obrazovka - zadání nevyplněno, uživatel přihlášen

„1“ – Ovládací prvek nočního režimu

„2“ – Oblast profilu a jazyku aplikace

Uživatel si může přepnout aplikaci do osmi jazyků CZ, SK, DE, EN, PL, UK, ES, HU.
Uživatel si ve svém profilu může upravit své údaje a přidat své logo či fotografii, které budou použity do tiskového výstupu PDF.
Informace o platné licenci.

„3“ – Oblast portfolií a rychlých voleb

Uživatel si zde může spravovat svá uložená portfolia a kdykoliv je rychle načítat včetně souvisejícího nastavení modelace. Portfolia je možné třídit do složek.
Ovládací prvky složek pro vytváření složky a navigaci, pokud je složek více, než kolik prostor dovoluje zobrazit.
"Export" - uživatel může vybraná portfolia exportovat hromadně do souboru ve formátu JSON pro sdílení s ostatními uživateli.
"Import" - uživatel může nahrát soubor ve formátu JSON a importovat z něj obsažená portfolia. Pokud nevybere konkrétní složku, kam se mají portfolia uložit, automaticky se uloží do výchozí složky "Moje portfolia".
"Store" - přístup do veřejné databáze portfolií a dat. (aktuálně je tato funkcionalita skryta)
"Návod" - zobrazí návod a metodiku k aplikaci dostupnou na https://www.logical.finance/instructions
"Editace" - umožňuje uživateli měnit uložená portfolia, a to jak jejich jméno a barvu, tak i přesun mezi různými složkami.

„4“ – Název nástroje

Slouží k vyhledaní konkrétního nástroje z databáze. Vyhledávání funguje fulltextově, tedy je nutné do pole začít psát (minimálně 3 znaky).
Pokud znáte ISIN vybraného nástroje, tak doporučujeme vyhledávat podle něj.
K dispozici jsou tisíce nástrojů z typů např. podílové fondy, ETF, ETC, FKI, účastnické fondy DPS, transformované fondy PP, kryptoměny a jiné.

„5“ – Váha

Uživatel může modelovat portfolio složené s více nástrojů. Váha definuje procentuální zastoupení daného nástroje v portfoliu.
Datum platnosti váhy modelovaného portfolia můžete měnit, standardně je nastaveno na počátek modelovaného intervalu. U pravidelného vkladu je váha platná pro každý vklad.
U jednotlivého nástroje může nabývat hodnot 0 – 100 %.
Tip: hodnotu s vahou 0 % můžete využít jakožto porovnávací index k modelovanému portfoliu.

„6“ – Interval dat

V případě úspěšného vyhledání požadovaného nástroje se zobrazí časový interval dostupných historických dat pro modelaci tohoto nástroje.
Maximální modelovatelné období je společným průsečíkem dílčích období jednotlivých nástrojů a referenční měny.

„7“ – Přidání dalších portfolií do modelace

Aplikace umožňuje nejen modelovat jednotlivá portfolia, ale také je porovnávat mezi sebou.

„8“ – Hromadné zobrazení / skrytí detailů vybraných nástrojů

„9“ – Ovládací prvek "Drag and drop" panelu nástroje

„10“ – "Koš" - Vymazání vybraného nástroje

„11“ – Tlačítka přidání dalšího pole nástroje či pole vlastního nástroje

Vlastní nástroj může uživatel definovat a) matematicky pomocí efektivní úrokové míry, nebo b) importem vlastních kurzů nástroje ve formátu CSV (nutno dodržet formát viz nápověda).

„12“ – Referenční měna

Výběrovník pro výběr měny, ve které budou prezentovány výsledky z aplikace. V české verzi aplikace je defaultně nastaveno CZK.

„13“ – Oblast definice zobrazovaného a modelovaného období

Uživatel může ručně definovat zobrazované a modelované období. Je třeba vždy dodržet podmínku, kdy vybrané období leží v průsečíku intervalů dat všech nástrojů včetně referenční měny.
Defaultně je hodnota nastavena na „Maximálně možné“, tedy aplikace všechny průsečíky intervalů dat ohlídá automaticky.
U manuálního nastavení můžete ponechat položku "Do" nevyplněnou a bude se jednat o do budoucnosti otevřený interval, který se bude prodlužovat s postupně přibývající novou historií zobrazovaných dat v případě budoucího načtení uloženého portfolia.

„14“ – Oblast nastavení pravidelných vkladů

Nástroj umožňuje modelovat vývoj pravidelného měsíčního vkladu do vybraných nástrojů či definovaného portfolia. Defaultně je nastavena pravidelná investice k 1. dni v měsíci.
Pokud den vkladu připadá na neobchodní den, tak aplikace použije pro účel modelace poslední známý kurz z posledního předcházejícího obchodního dne.

„15“ – Oblast nastavení servisního poplatku

Tato funkce slouží k simulaci finančních dopadů průběžných poplatků spojených s finančním poradenstvím a správcovskou platformou, a to nad rámec standardního správcovského poplatku investičního nástroje.
Poplatek je definován jako procentuální sazba ročně z celkového obhospodařeného majetku a může se pohybovat v rozmezí 0-5 %.
V závislosti na nastavení vaší správcovské platformy zvolte periodu, ve které bude poplatek průběžně účtován.
V závislosti na nastavení vaší správcovské platformy zvolte metodu výpočtu poplatku:
- a) "metoda poslední den" strhává poplatek na konci zvolené periody podle zůstatku v poslední den této periody,
- b) "metoda průměr" strhává poplatek na konci zvolené periody podle průměrného zůstatku za dané období.

„16“ – Komentář

Pokud uložíte portfolio, uloží se společně s ním i napsaný komentář.V případě uložení portfolia dojde i k uložení s napsaným komentářem.
"Editace" - otevře se textový editor komentáře.

„17“ – Historický kontext

V aplikaci můžete pomocí "tagů" zapínat historické události, které se vykreslí do grafu. Každá událost může mít více tagů. Každá událost má svou váhu v daném tématu tagu:
- A - Zásadní
- B - Důležitá
- C - Doplňková
Volba a úprava zobrazení událostí:
- Můžete si volit libovolně rozsah zobrazovaných událostí A/B/C.
- Rozsah zobrazených událostí lze operativně měnit v již vykresleném grafu bez nutnosti spuštění nového výpočtu.
Tipy pro práci s grafem:
- V případě větší koncentrace událostí doporučujeme používat funkci zoom nebo fullscreen.

„18“ – Historický kontext - další tagy

Zobrazí další tagy
Skryje další tagy

„19“ – Vyloučení odpovědnosti

Prohlášení uživatele, že se seznámil a souhlasí s textem „vyloučení odpovědnosti“ je podmínkou nutnou pro možnost pokračovat dále v modelaci. Nesouhlasíte-li s textem „vyloučení odpovědnosti“, tak aplikaci nepoužívejte.

„20“ – Spuštění modelace

Splňuje-li zadaní pro modelaci všechny náležitosti, tak stiskem tlačítka „Modelace“ dojde ke spuštění modelace a následnému zobrazení výsledků. Operace může chvilku trvat dle složitosti a výkonu vašeho zařízení.

„21“ – Uložení

Funkce pro uložení portfolia do rychlých voleb viz bod 3.
Uložit lze pouze validní portfolio.

„22“ – Reset

Vymaže všechny aktivní pole nástrojů a ponechá pouze jedno čisté pole nástroje bez nutnosti znovu načíst aplikaci.

Úvodní obrazovka - zadání vyplněno

„23“ – Přidání dalších portfolií do modelace

V případě modelace s více portfolii jsou portfolia zde odlišena číselnými záložkami.

„24“ – SPECIÁLNÍ PŘÍPAD: v databázi je pro daný nástroj nalezený předek/následovník

Pokud aplikace zná u uživatelem vybraného předchůdce/následovníka, tak je uživateli umožněno napojit datovou řadu pro výpočet.
Vztahy těchto nástrojů jsou definovány typem vazby. TRANSFER - (přímý) předchůdce zaniká a následovník je přímý pokračovatel. Je velmi pravděpodobné, že investiční strategie je mezi předchůdcem a následovníkem stejná. MERGER - dochází ke sloučení nástroje s jiným nástrojem s vlastní historii. Investiční strategie je mezi předchůdcem a následovníkem je pravděpodobně odlišná. SUBSTITUTION - nejedná se o přímou návaznost nástrojů, ale pouze o protažení dat do minulosti. Používá se zejména u indexových fondů/ETF/ETC s krátkou historií, kde předchozí historická data mohou být nahrazeny historickými daty indexu. Typ vazby je vždy orientační a pro interpretaci takto vzniklých výpočtů je vždy nutné kritický úsudek uživatelem.
Možnost výpočtu s doplněnou datovou řadou je omezena na některé typy uživatelských účtů.

„25“ – zobrazení / skrytí detailů

Zobrazí detaily
Skryje detaily
Tato funkcionalita zobrazení / skrytí detailů je používána na více místech v aplikaci.

„26“ – Dostupné dokumenty

V této části naleznete odkaz na webovou stránku nástroje, odkaz na produktové dokumenty nebo přímo dokumenty ke stažení

„27“ – Vlastní nástroj - nástroj definovaný uživatelskými daty přes CSV

Uživatel si může nahrát vlastní data svého nástroje. Je nutné dodržet formát dat viz dostupná nápověda či stáhnutelný vzor CSV. S takto definovaným nástrojem se pracuje standardně a uživatel si může nástroj uložit do portfolií a rychlých voleb.
Práce s vlastním nástrojem může chvilku trvat. Dostupnost funkcionality je omezena typem účtu.

„28“ – Vlastní nástroj - nástroj definovaný matematicky pomoci efektivní úrokové míry

Výsledky modelace

„29“ – Přepínání mezi jednotlivými "taby" výsledků

„30“ – Popisky historických událostí

V grafech se zobrazí historické události definované dle ovládacího prvku "17"
Existují tři základní typy popisků:
- "Interval" - zobrazí se v grafu jako horizontální čára s popiskem. Kliknutím na čáru se zobrazí detail události.
- "Bod" - zobrazí se v grafu jako bod s popiskem. Kliknutím na bod se zobrazí detail události.
- "Pruh" - zobrazí se pod grafem. Události v kontextu jsou zobrazeny vedle sebe ve stejné barvě. Kliknutím na pole pruhu se zobrazí podrobnosti o události.
Tip: v případě překryvu událostí používejte funkci ZOOM či dynamicky vypínejte/zapínejte tagy nebo priority A/B/C v prvku "17". Tyto akce nemají vliv na výpočet a nedochází k jeho resetu.

„31“ – Místo napojení datových řad

Pokud v modelaci nástroje použijete vazbu typu předchůdce/následník nebo substituent, v grafu se zobrazí odpovídající označení (label) této vazby.

„32“ – Portfolio a servisní poplatek

Portfolia jsou vykreslena silnější čarou ve srovnání s jednotlivými nástroji.
Nástroje nebo portfolia, na které byl aplikován servisní poplatek, jsou vykresleny tečkovanou čarou.

„33“ – Zoom slider

Slider má pouze funkci zoom zobrazované části. Zobrazovaná část je pouze výřezem grafu, neovlivňuje výpočet.
Doporučujeme využít alternativní zobrazení pro prohlížení historických událostí, pokud je jich více a překrývají se v základním zobrazení.

„34“ – Interaktivní legenda

Zobrazuje jednotlivé nástroje a dynamicky hodnoty příslušející datu na kterém se uživatel pohybuje myší v grafu.
Linie grafu lze vypínat / zapínat kliknutím na checkbox v příslušné barvě nástroje.

„35“ – zobrazení / skrytí grafu zobrazující průběh vah jednotlivých složek portfolia

Zobrazí graf
Skryje graf

„36“ – Doplňkové funkce grafu

"Zobrazit logaritmickou osu" - defaultně je graf s osou lineární
"2T repo ČNB" - zobrazí do grafu vývoj sazby s vlastní osou "y" na pravé straně grafu

„37“ – Rozlišení

Jedná se o rozlišení grafu ve dnech, které nemá vliv na výpočet. Jde o optimalizaci v případě zobrazení mnoha dat. Uživatel může rozlišení měnit dle potřeby.

„38“ – Fullscreen

Speciální mód zobrazení hlavního grafu vhodný zejména pořízení printscreens a procházení historických událostí.

„39“ – Přepínání mezi jednotlivými "taby" výsledků

„40“ – Zobrazení popisků sloupcového grafu

„41“ – Fullscreen

Speciální mód zobrazení hlavního grafu vhodný zejména pořízení printscreens

„42“ – Přepínání mezi jednotlivými "taby" alokace rozložení modelovaných portfolií

„43“ – Legenda strategické alokace

Detaily rozložení konkrétních aktiv zobrazíte pomocí ikony "^"

„44“ – 5Y volatilita

Pakliže je modelované období delší než 5 let, tak aplikace z denních hodnot kurzů nástroje, přepočtených do zobrazované měny, vypočítá anualizovanou volatilitu.

„45“ – Zhodnocení jednorázového vkladu (celkem / p.a.)

Zobrazí procentuální zhodnocení jednorázového vkladu za zvolené období a pokud je modelovaný časový interval delší než 12 měsíců, také odhadne roční zhodnocení v % p.a. odpovídající tomuto celkovému zhodnocení.
Info: Jednorázový vklad je roven tzv. jednotkovému vkladu, proto v modelaci nenaleznete absolutní výši vkladu, protože ta je pro modelaci výnosů a porovnání nepodstatná.

„46“ – Zhodnocení pravidelných vkladů X. den v měsíci (celkem / p.a.)

Zobrazí procentuální zhodnocení pravidleného vkladu za zvolené období a pokud je modelovaný časový interval delší než 60 měsíců, také odhadne roční zhodnocení v % p.a. odpovídající tomuto celkovému zhodnocení.
Info: Suma všech pravidelných vkladů je rovna tzv. jednotkovému vkladu, proto v modelaci nenaleznete absolutní výši vkladu, protože ta je pro modelaci výnosů a porovnání nepodstatná.

„47“ – Tlačítko zobrazit zdrojová data

Zobrazí podkladová data pro další analýzu uživatelem.

„48“ – Tlačítko generovat PDF

Otevře panel nastavení parametrů výstupního dokumentu ve formátu PDF

„49 PDF pop-up“ – panel nastavení generovaného výstupu PDF

Možnost editovat přednastavený nadpis dokumentu PDF
Možnost skrýt některé informační bloky v dokumentu PDF
Možnost upravovat pořadí informačních bloků v dokumentu PDF metodou Drag & Drop

„50“ – alternativní zobrazení profilu uživatele (jinak v oblasti přihlášení/odhlášení)

Údaje zadané uživatelem se použijí pro generování PDF

„51“ – Tlačítko pro finální generování dokumentu

„52 Profil pop-up“ – Profil uživatele

Přístupné z oblasti pro přihlášení/odhlášení do aplikace nebo z oblasti nastavení parametrů PDF výstupu.
Údaje / fotky / logo zde nejsou společností vyžadovány. Uživatel si je zde dobrovolně zadá chce-li je mít v PDF výstupu. Společnost tyto údaje dále nezpracovává.
Možnost editovat základní barevnost generovaného PDF výstupu.
Údaje opatřené zámkem jsou uživatelem needitovatelné. V případě nutnosti změny kontaktujte administrátora.

„53“ – Výběr zobrazovaných dat

Zobrazí originální data podkladových nástrojů v jejich původní měně, nebo přepočteny do referenční měny, nebo podkladová data základního grafu %

„54“ – Export dat do MS EXCEL

"Zobrazit sloupce" - uživatel si může vypínat/zapínat jednotlivé sloupce do exportu
"Kopírovat" - Veškerá data zobrazené tabulky na všech listech budou načteny do paměti počítače (ekvivalent Ctrl+C) a uživatel je může vložit dále kamkoliv pomocí Ctrl+V
"Excel" - Veškerá data zobrazené tabulky se uloží do souboru MS EXCEL, který se začne automaticky stahovat.